Sipòte Nou
Nan mwa fevriye 2025, yon operasyon enpòtan te fèt nan Washington Township, Ohio, kote Ohio Bureau of Criminal Investigation (BCI) te egzekite manda perkwizisyon kont Essex and Associates, yon firm finansye lokal. Operasyon sa a te fèt nan kad yon ankèt sou yon sipoze “sistèm Ponzi” ki ta enplike plizyè milyon dola.
Essex and Associates: Yon firm anba lens
Essex and Associates se yon firm finansye ki ofri sèvis tankou planifikasyon finansye, preparasyon taks, ak konsèy envestisman. Dapre dokiman tribinal yo, firm lan te atire envestisè yo avèk pwomès de gwo retou sou envestisman yo, men an reyalite, lajan nouvo envestisè yo te itilize pou peye retou bay envestisè ki te deja la, yon pratik ki karakterize yon “sistèm Ponzi”.
Detay sou ankèt la
Ankèt la te revele ke plis pase $4 milyon te envesti nan sa ki sanble yon sistèm fwod finansye. BCI te sezi plizyè dokiman finansye ak òdinatè pandan perkwizisyon an, nan efò pou kolekte plis prèv sou operasyon firm lan. Anplis de sa, otorite yo ap travay pou idantifye tout viktim potansyèl yo epi evalye pèt total yo.
Reyaksyon kominotè ak konsekans legal yo
Nouvèl sou perkwizisyon an te souke kominote lokal la, espesyalman pami kliyan Essex and Associates yo ki kounye a ap mande ki sa ki pral rive ak envestisman yo. Otorite yo ankouraje nenpòt moun ki te envesti avèk firm lan pou pran kontak avèk yo pou ede nan ankèt la. Si akizasyon yo konfime, moun ki enplike yo ka fè fas ak chaj kriminèl grav, ki gen ladan fwod ak konplo pou komèt fwod.
Konpreyansyon sou sistèm Ponzi yo
Yon “sistèm Ponzi” se yon kalite fwod envestisman kote retou yo bay envestisè ki egziste deja yo soti nan lajan nouvo envestisè yo, olye ke soti nan pwofi lejitim. Sistèm sa yo depann sou yon koule kontinyèl de nouvo lajan pou soutni retou yo pwomèt yo, e yo souvan tonbe lè afli de nouvo envestisè yo ralanti oswa sispann.
Ka resan ki sanble
Ka Essex and Associates la pa izole. Nan mwa septanm 2024, Maria Dickerson, yon rezidan Sacramento, Kalifòni, te akize pou kouri yon sistèm Ponzi ki te vize plis pase 140 envestisè, ak pèt estime a omwen $4 milyon. Li te pwomèt retou chak mwa ant 10% ak 17.5% atravè konpayi li yo, Creative Legal Fundings ak The Ubiquity Group, men lajan envestisè yo te itilize pou depans pèsonèl ak pou peye envestisè ki te deja la.
Anplis de sa, nan mwa out 2024, yon gwo figi nan sektè imobilye Toulouse, Lafrans, Jean-Claude Vergnes, te arete ak akize pou kouri yon “piramid Ponzi” ki te enplike anviwon €25 milyon. Li te pwomèt retou anyèl ant 7% ak 10% sou envestisman nan pwojè imobilye, men lajan yo te itilize pou kouvri dèt ak finanse mòd vi pèsonèl.
Prevansyon ak konsèy pou envestisè yo
Pou evite tonbe viktim nan sistèm Ponzi, envestisè yo ta dwe fè dilijans yo lè yo evalye opòtinite envestisman yo. Sa enkli verifye lisans ak dosye disiplinè konsiltan finansye yo, konprann kijan retou yo jenere, epi pran prekosyon ak envestisman ki pwomèt retou segondè ak risk ba. Otorite finansye yo konseye envestisè yo pou yo toujou fè rechèch apwofondi epi konsilte pwofesyonèl finansye endepandan anvan yo pran desizyon envestisman.
Ka Essex and Associates la sèvi kòm yon rapèl sou danje ki asosye ak envestisman ki sanble twò bon pou yo vre, epi enpòtans pou envestisè yo rete vijilan ak enfòme.
